Los reguladores están elevando las expectativas para los programas de cumplimiento de los bancos en medio de preocupaciones de que los prestamistas podrían estar violando los controles de exportación de EE. UU. al financiar el comercio de equipos para uso militar en Rusia a través de países intermediarios.
Los bancos pueden estar facilitando el comercio de tecnologías y otros artículos relacionados con el ejército a jurisdicciones que sirven como “centros de transbordo” para su reexportación a Rusia, según una alerta de junio de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU., o FinCEN, y la Oficina de Industria y Seguridad, o BIS.
El transbordo es un término que se utiliza cuando las mercancías se vuelven a cargar en otro barco antes de continuar con el próximo destino.
La alerta instó a los bancos, en particular a los involucrados en la financiación del comercio, a estar atentos a los esfuerzos para evadir los controles de exportación del BIS implementados en relación con la guerra de Rusia en Ucrania.
También incluyó una lista de productos básicos de “preocupación especial” debido a su posible desviación hacia un uso final por parte de Rusia para mantener sus capacidades militares y de defensa.
“Radares, sistemas GPS, antenas, cosas así, todos son componentes clave de tipos específicos de artículos militares”, dijo Ravi Amin, experto en la materia de cumplimiento comercial de S&P Global Market Intelligence. “Los bancos tendrán que empezar a examinar esos bienes en caso de que algunos de ellos sean reenviados a Rusia”.
Posibles centros de transbordo
La regulación de la administración de exportaciones de EE. UU. prohíbe la exportación, reexportación o financiación de cualquier artículo sujeto a controles de exportación de EE. UU.
También prohíbe proceder con transacciones “con conocimiento de que ha ocurrido o está por ocurrir una violación”. La regulación se aplica por igual a personas y entidades estadounidenses y no estadounidenses, dijo el bufete de abogados Clifford Chance en una nota el mes pasado.
Incluso si cierto comercio internacional es legal y no requiere una licencia de exportación/reexportación de EE. UU., las transferencias financieras asociadas con artículos destinados a Rusia atraerán más la atención de las agencias gubernamentales, dijo la firma de abogados Steptoe & Johnson en una nota.
Los bancos deberían considerar cómo actualizar sus programas, políticas y procedimientos de cumplimiento para abordar el aumento de los controles de exportación dirigidos a Rusia, dijo.
“Existe absolutamente un mayor riesgo de cumplimiento para los bancos”, dijo David Tannenbaum, director de la consultora Blackstone Compliance Services y ex oficial de cumplimiento de sanciones de EE. UU. El incumplimiento puede resultar en acciones de cumplimiento por parte del BIS, o un caso podría ser remitido a la Oficina de Control de Activos Extranjeros, dijo Tannenbaum.
Es probable que los bancos también desempeñen un papel más importante en el suministro de inteligencia financiera al BIS para casos penales contra otros participantes del mercado, como exportadores y transportistas, dijo Tannenbaum.
FinCEN y BIS están pidiendo a los bancos que presten especial atención a los bienes que se exportan a países como Brasil, China, India, Israel, México, Singapur, Sudáfrica, Turquía y los Emiratos Árabes Unidos, que las agencias han identificado como “puntos comunes de transbordo a través de que se sabe que han pasado exportaciones restringidas o controladas antes de llegar a destinos en Rusia o Bielorrusia”.
Varios de estos países han aumentado las exportaciones de productos básicos seleccionados de interés para Rusia desde el estallido de la guerra en Ucrania, ya que otros socios comerciales como EE. UU. y la UE se han retirado del mercado ruso, según Global Trade Analytics Suite de Market Intelligence.
China, por su parte, aumentó las exportaciones de circuitos integrados, también conocidos como chips de computadora, a Rusia en un 191 % entre enero y mayo, mientras que las exportaciones de unidades de medición inerciales a Rusia aumentaron un 136 %.
Turquía aumentó las exportaciones de antenas a Rusia en un 168 % en el período, las bombas de vacío en un 47 % y los circuitos integrados en un 1.895 %. Vietnam e India también estuvieron entre los socios comerciales que registraron exportaciones significativamente más altas de circuitos integrados a Rusia en mayo en comparación con enero.
Más banderas rojas
Si bien los requisitos para que los bancos identifiquen y reporten actividades sospechosas a las autoridades estadounidenses no han cambiado, se espera que las instituciones financieras busquen y detecten más señales de alerta, dijo Terence Grugan, abogado de Ballard Spahr.
La alerta de FinCEN y BIS destacó 22 señales de alerta específicas para ayudar a los bancos a determinar si una actividad identificada puede estar relacionada con la evasión del control de exportaciones.
Esto podría implicar que una entidad realice un pago en un punto de transbordo potencial que no esté involucrado de otra manera en una transacción, o un comercio que antes se dirigía a Rusia pero que ahora está destinado a un país de transbordo.
Los bancos también deben estar atentos a las empresas de transporte de carga que figuran como el cliente final final del producto en los centros de transbordo tradicionales de Rusia.
Los bancos con fallas sistémicas en su programa de cumplimiento pueden ser considerados responsables de financiar la evasión de sanciones, dijo Grugan.
Un portavoz de Deutsche Bank dijo que los bancos internacionales ya cuentan con controles integrales para cumplir con las regulaciones de sanciones y se han “adaptado continuamente a los cambios del último medio año para implementar las nuevas sanciones contra Rusia”, incluidas las listas de las partes designadas, así como las relacionadas. a los bienes
Muchas de las medidas tomadas por los bancos van más allá de los requisitos regulatorios obligatorios, dijo el vocero.
“Supervisamos y auditamos constantemente la confiabilidad de los programas de cumplimiento de sanciones y los ajustamos a los desafíos en desarrollo de una manera basada en el riesgo”, agregó el vocero.
Los otros bancos mencionados en esta historia se negaron a comentar.
SP Global
