La creciente complejidad de los riesgos bancarios y de contraparte, tanto directos como indirectos, en los mercados globales podría tomar desprevenidos a los intereses navieros, según un abogado especialista.
En un seminario web conjunto de Baltic Exchange e Institute of Chartered Shipbrokers, Anthony Woolich, socio de HFW, advirtió sobre las repercusiones de no comprender el alcance y la profundidad de las sanciones y restricciones comerciales recientes.
Daño a la reputación, efectos adversos negativos en el negocio, costos elevados, multas significativas e incluso figurar como un objetivo de congelación de activos: uno o todos estos podrían ser las consecuencias no deseadas de hacerlo mal.
Woolich inició el seminario web analizando el riesgo de contraparte. Aquí, la restricción más común impuesta por los regímenes sancionados es la congelación de activos.
Estos son muy importantes, dijo, porque si se congelan los activos de una persona o entidad, entonces no solo no es posible recibir un pago de la entidad o persona congelada excepto en circunstancias limitadas, sino que las partes no pueden realmente hacer un pago que no sea que en una cuenta bloqueada.
“Y esto se aplica no solo a las contrapartes directas, sino también a las indirectas y con eso me refiero a los padres de las contrapartes y otras entidades más arriba en la cadena corporativa”.
Esta cadena también debe extenderse a los intermediarios, incorporando a los bancos y las aseguradoras a la mezcla de revisión. Si los bancos y las aseguradoras están sujetos a restricciones, eso puede impedirles realizar las tareas necesarias en virtud de una transacción propuesta.
“De hecho, las sanciones de la UE y las sanciones del Reino Unido incluyen cada vez más el concepto de intermediación como una actividad prohibida y la intermediación está muy ampliamente definida: básicamente significa organizar una transacción”.
Esa definición permite a las autoridades atacar no solo a las partes de una transacción en particular, sino también a quienes realmente la organizan.
Volviendo a la mitigación de riesgos, Woolich instó a un control exhaustivo de las contrapartes a lo largo de la cadena corporativa.
“[Es] muy importante investigar la propiedad del beneficiario, particularmente cuando hay una conexión con una jurisdicción relevante para las sanciones”.
La debida diligencia es clave, agregó.
Woolich señaló un cambio reciente en la legislación del Reino Unido que significa que existe una responsabilidad estricta, lo que significa que no hay responsabilidad por culpa de las sanciones civiles. Esto significa que se puede imponer una sanción según el régimen de sanciones del Reino Unido, incluso si el infractor no tenía conocimiento o motivos para sospechar que en realidad estaba infringiendo las sanciones.
“El requisito de conocimiento sigue siendo esencial para las sanciones penales, pero para las sanciones civiles por incumplimiento de las sanciones financieras, existe una responsabilidad estricta”, dijo Woolich.
Las autoridades del Reino Unido han sido muy claras en cuanto a que las partes deben garantizar en la “máxima medida posible” que no haya un beneficio directo o indirecto para una persona sancionada en la cadena y las partes deben hacer todo lo posible para garantizar que así sea.
Sin embargo, la UE deja en claro que evaluar el beneficiario final de una contraparte es un deber de diligencia debida, enfatizando la importancia de los programas de cumplimiento de sanciones de la UE.
Una alerta reciente de las autoridades del Reino Unido consolida aún más la postura más estricta del Reino Unido. Una alerta roja dijo que hubo intentos de eludir las sanciones por parte de personas que vendieron sus intereses a familiares u otras personas a las que podían manipular, lo que sugiere que incluso si una empresa rusa, por ejemplo, ha anunciado que una persona sancionada en particular ya no tiene una participación significativa interés en la empresa que no debe tomarse al pie de la letra.
“Bien puede ser que esa persona todavía esté tratando de poder controlar la empresa o los activos en virtud de a quién le ha transferido esos activos”, dijo Woolich.
Mientras tanto, EE. UU. también tiene responsabilidades estrictas por sanciones civiles. “OFAC, la autoridad de aplicación en los EE. UU., insta a las personas que consideran una posible transacción a realizar la debida diligencia adecuada. Así que no hay duda de que es esencial llevar a cabo la debida diligencia adecuada”, dijo Woolich.
Restricciones comerciales
En cuanto a las sanciones comerciales, HFW las define como controles a las exportaciones o importaciones de bienes y se pueden aplicar a la transferencia, que incluye el transporte, y puede incluir movimientos a terceros países, no solo a países sancionados. También existen diferentes restricciones en diferentes regímenes.
Para los fletadores y corredores que asesoran sobre cómo evitar infringir las restricciones, Woolich dio una lista de consejos.
Primero, obtenga certificados de origen. Luego, estos deben revisarse para asegurarse de que no sean falsificaciones.
En segundo lugar, lleve a cabo la debida diligencia de la contraparte. En tercer lugar, mire la redacción de los contratos y asegúrese de que ofrezcan la protección adecuada. Cuarto, mantener la situación bajo revisión porque las sanciones se actualizan periódicamente.
También se debe prestar atención a las medidas dirigidas a los buques, por ejemplo, las restricciones en el suministro de buques a Rusia, aunque bajo las sanciones de la UE y el Reino Unido existen disposiciones que permiten que continúe el comercio normal que no infringe otras restricciones.
Las prohibiciones portuarias deben revisarse ya que, según las sanciones del Reino Unido, los buques de propiedad, control, flete, operación, registro o pabellón en Rusia no pueden acceder a un puerto del Reino Unido.
Estos incluyen multas, responsabilidad personal de las personas involucradas, incluido el encarcelamiento, y pagos monetarios civiles, a veces sin culpa.
Sumado a esto, la Ley de Delitos Económicos del Reino Unido permite la publicidad de infracciones y si las partes ayudan a un objetivo de congelación de activos o infringen sanciones, corren el riesgo de ser incluidos como objetivo de congelación de activos o como un ciudadano estadounidense especialmente designado.
“Si eso sucede, entonces no podrá realizar ni recibir pagos. Tendrá un impacto en las relaciones bancarias y los acuerdos de instalaciones”, dijo Woolich. “Inevitablemente habrá daños a la reputación y efectos adversos negativos en el negocio. Y luego están los altos costos de someterse a una investigación y tratar con los reguladores, incluida la consideración de auto informar también”.
The Baltic Exchange
